Abogado defensor de fraude de cheques de Arizona
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Abogado defensor de fraude de cheques de Phoenix
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Hay muchas formas en que una persona puede cometer fraude con cheques. Esto es especialmente cierto a medida que continúan surgiendo nuevas tecnologías y métodos bancarios. En respuesta, el delito de fraude de cheques continúa evolucionando y abarcando cada vez más variantes. Si tiene acusaciones o cargos de fraude con cheques en su contra, es imperativo que conozca sus opciones legales y comience a desarrollar una estrategia de defensa lo más rápido posible. Llame a los experimentados Abogados de defensa criminal en Phoenix en Belén Law Firm hoy para comenzar.
¿Qué es el fraude de cheques?
El fraude con cheques es un delito que involucra el uso ilegal o engañoso de cheques. Es el intento de privar de dinero a otra persona o entidad utilizando medios engañosos o desleales. Esto se puede hacer mediante el uso de cheques falsificados, falsificados o engañosos para:
- Realizar una compra;
- Financiar una transacción;
- Iniciar una transferencia de dinero; o
- Obtener fondos de cuenta de una institución bancaria.
A menudo, el fraude con cheques ocurre cuando el titular de una cuenta escribe un cheque sabiendo que no tiene suficiente dinero en su cuenta bancaria para cubrir el cheque. Este es un delito grave que puede resultar en antecedentes penales permanentes. Un cargo de fraude con cheque puede ser especialmente angustioso para alguien que nunca ha tenido antecedentes penales o que solo ha tenido delitos menores en su registro.
¿Qué son los cheques falsos?
Los cheques falsos o falsificados son cheques fraudulentos creados con la intención de robar dinero de otra persona o entidad. Estos cheques falsos pueden incluir cheques personales, cheques comerciales, cheques de caja y giros postales. En algunos casos, toda la información proporcionada en el cheque es falsa. En otros, los estafadores usan una cuenta genuina y datos de enrutamiento para producir cheques falsos.
En los tiempos actuales, puede ser fácil suponer que el fraude con cheques ya no es un problema grave, ya que la mayoría de la población ha recurrido a las tarjetas de débito, las aplicaciones de transferencia de dinero y otros métodos de pago electrónico. Sin embargo, éste no es el caso. Las personas, las empresas y las instituciones financieras siguen perdiendo dinero con frecuencia como resultado de cheques fraudulentos. De hecho, cada año se emiten millones de cheques falsos por un total de más de miles de millones de dólares. Esto deja a casi medio millón de estadounidenses que son estafados con cheques falsos o falsificados, según el Oficina de Mejores Negocios, cada uno perdiendo un promedio de $1,200 por año.
¿Puede ir a la cárcel por depositar un cheque falso?
Sí, puede ir a la cárcel por depositar un cheque falso. Esto se debe a que es ilegal depositar un cheque fraudulento para obtener dinero que no es suyo, según los estatutos federales. Es más, además de los recursos a nivel estatal y civil, el fraude con cheques también puede ser procesado como un delito federal. Como resultado, se enfrenta a un tiempo potencialmente largo en prisión o cárcel, fuertes multas, libertad condicional y una variedad de otras sanciones.
Sin embargo, la severidad de una sanción por fraude con cheque generalmente se determina por la cantidad de dinero adquirida ilegalmente, así como por la jurisdicción bajo la cual se encuentra el caso. Los cargos por fraude de cheques por delitos menores generalmente dan como resultado solo una multa, pero los cargos por fraude de cheques por delitos graves pueden resultar en una pena de prisión grave.
Si tiene condenas previas por fraude, es probable que un cargo generalmente no criminal se convierta en un cargo de fraude por delito grave. Además, si otros delitos como la violencia están involucrados en el fraude de cheques, un delito menor también puede convertirse en un delito grave.
¿Existen diferentes tipos de fraude con cheques?
Hay varias formas en las que puede ocurrir el fraude con cheques. Por ejemplo, los cheques falsos pueden imprimirse y depositarse en la cuenta bancaria de una persona. Otro ejemplo puede ser un empleado que roba la información de la cuenta bancaria de su empleador, escribe cheques a un proveedor ficticio y obtiene el dinero para sí mismo. Otra táctica común es persuadir a las víctimas para que acepten un cheque fraudulento a cambio de dinero en efectivo.
A continuación se encuentran los nombres de los diferentes métodos de fraude con cheques:
- Falsificación
- Firmar un cheque sin autorización. También podría significar endosar un cheque no pagadero al endosante.
- Lavado
- Usar productos químicos para quitar información de un cheque.
- Falsificación
- Imprimir cheques ilegalmente utilizando la información de la cuenta de la víctima.
- Comprobar kite
- Obtener acceso a los fondos depositados en una cuenta antes de que el banco los recoja de otra.
- Robo
- Robar los cheques de alguien con la intención de usarlos con fines fraudulentos.
- papelería
- Emitir cheques de cuentas que están cerradas u ordenar cheques y escribirlos en cuentas cerradas.
Independientemente del método específico de fraude, la conclusión es generalmente la misma: una persona obtiene dinero ilegalmente mientras deja a la víctima, ya sea un individuo o una entidad, en una pérdida financiera.
¿Cuáles son las sanciones por cometer fraude con cheques?
Dependiendo de las circunstancias exactas que rodearon el fraude, como la cantidad de dinero en cuestión y los antecedentes históricos del acusado, el fraude con cheques puede clasificarse como un delito menor o un delito grave. Un cheque fraudulento emitido por menos de $5,000, por ejemplo, se consideraría un Delito menor de clase 1 en Arizona. Esto puede resultar en hasta 6 meses de cárcel, una multa de $2,500, restitución comunitaria y libertad condicional. (Ver Libertad condicional estándar con términos de cuello blanco.)
Para el fraude de cheques que exceda la cantidad de $5,000 (y si el acusado no paga la cantidad total dentro de un período de 60 días), es probable que reciba un cargo de delito mayor de Clase 6. En Arizona, este nivel de delito grave puede resultar en una pena de 4 meses a 2 años de prisión. Cualquier registro de delitos anteriores de fraude con cheques puede aumentar drásticamente estas sanciones.
¿Cuáles son las defensas legales para el fraude con cheques?
De acuerdo a las normas contenidas en ARS §§ 13-1807 mediante 13-1811, el fraude con cheques en Arizona solo se considera una infracción penal si el acusado estaba al tanto de su engaño. Entonces, por ejemplo, si sin saberlo gira un cheque por un monto que excede el saldo de su cuenta, accidentalmente ha cometido un fraude con cheques al hacerlo. En tales situaciones, el banco exigirá el dinero adeudado además de una tarifa adicional por escribir un cheque por encima del saldo disponible. Sin embargo, no deberían producirse consecuencias adicionales siempre que el pago se realice a tiempo.
Recuerde: para que el fraude con cheques conduzca a un proceso penal en Arizona, una persona debe ser consciente de haber emitido un cheque fraudulento. Como resultado, si su abogado puede probar que no tuvo la intención de defraudar a una persona, empresa o institución financiera, puede tener una defensa viable y evitar obtener una condena.
Otro ejemplo puede ser en los casos en que la persona que resulta ser la verdadera víctima del delito, es decir, cobró un cheque que se le entregó sin saber que era fraudulento, termina siendo acusada de la conducta del delito. Si puede probar que no fue la parte culpable porque no fue usted quien produjo el cheque falso y no sabía que era falso, esta es una defensa válida.
Además, probar la coerción o la coacción también puede ser una defensa legal para el fraude con cheques. Esto significa que cometió fraude con cheques solo porque lo obligaron o lo amenazaron. Sin embargo, aunque usar una defensa de coerción o coacción puede ayudarlo a evitar una condena, puede ser muy difícil de probar y probablemente requerirá la experiencia de un experto. Abogado defensor de delitos de cuello blanco en Arizona.
Otras posibles defensas contra el fraude de cheques
- Escribiste el cheque bajo la influencia del alcohol.
- Usted notificó formalmente al banco sobre el dinero inadecuado y se comprometió a pagar, lo que resultó en una extensión de crédito temporal.
- El banco realizó ciertos cambios en su cuenta sin informarle, lo que resultó en una escasez de dinero.
- Usted y el receptor del cheque han tenido interacciones financieras exitosas anteriormente.
- Usted pagó puntualmente el monto total adeudado, más los intereses, después de recibir la notificación del cheque sin fondos del banco.
- Se informó debidamente al síndico de que no había fondos suficientes en la cuenta antes de girar el cheque.
¿Qué debo hacer si me han acusado de fraude con cheques?
Ya sea que haya recibido cargos por fraude con cheques o simplemente haya sido acusado de cometer fraude con cheques, es crucial que obtenga representación legal lo más rápido posible. Mientras tanto, no le diga nada a nadie a menos que su abogado se lo indique. Es cierto lo que dicen: cada palabra puede y será utilizada en su contra.
Contratar a un abogado desde el principio también garantiza que cada elemento de su caso se investigue de manera cuidadosa y adecuada, mientras que las acusaciones en su contra se impugnan agresivamente durante todo el proceso. Personas inocentes son condenadas por delitos que no cometieron todos los días, y un abogado defensor penal con experiencia puede ser la única forma de navegar estos cargos muy graves y defender sus intereses en los tribunales.
¿Necesito un abogado para el fraude de cheques?
Los cargos por fraude con cheques suelen ser graves y las condenas pueden durar toda la vida. Es por eso que necesita un abogado que entienda cómo se procesa el fraude, dónde buscar errores en el caso y cómo argumentar con éxito en su nombre para evitar una condena y proteger su futuro.
Belén Olmedo Guerra entiende el impacto que las acusaciones de fraude pueden tener en su vida. Ella también tiene años de experiencia guiando a los clientes a través de estas situaciones legales difíciles. Por lo tanto, ella sabe cómo manejar sus necesidades legales de manera considerada pero efectiva.
Llame hoy a Belén, la mejor abogada defensora de delitos de cuello blanco de Phoenix
Es importante que se comunique con los expertos Abogados de defensa criminal de Phoenix en el bufete de abogados Belén lo antes posible después de posibles cargos por fraude de cheques. Puede comunicarse con nosotros en 602-715-0908 o completando nuestro formulario de admisión en línea a continuación.
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